نظام الإفلاس السعودي ودوره في حماية المنشآت المتعثرة من التصفية

يعد التعثر المالي تحدياً قد يواجه أي كيان تجاري مهما بلغت قوته، وفي السابق كان تعثر الشركة يعني نهايتها الحتمية وضياع حقوق الدائنين. ومع صدور نظام الإفلاس السعودي، تغيرت هذه المفاهيم جذرياً؛ حيث أصبح الهدف هو تمكين المنشأة من الاستمرار وحماية حقوق الأطراف المعنية من خلال إجراءات قانونية مرنة. في شركة فاطمة عسيري للمحاماة والاستشارات القانونية، نتخصص في قيادة الشركات خلال فترات التعثر عبر تطبيق أدوات نظام الإفلاس لضمان إعادة الهيكلة والعودة إلى السوق بقوة.

1. فلسفة نظام الإفلاس السعودي الجديد وأهدافه الاقتصادية

جاء نظام الإفلاس السعودي كجزء من تطوير البيئة الاستثمارية في المملكة، حيث يهدف إلى تعزيز الثقة في التعاملات التجارية. النظام لا يسعى لتصفية الشركات فحسب، بل يمنح الأولوية لتمكين المدين من تسوية أوضاعه ومواصلة نشاطه. هذا التوجه يحافظ على الوظائف، ويدعم الاقتصاد الوطني، ويضمن للدائنين الحصول على حقوقهم بآلية منظمة وعادلة بعيداً عن الفوضى القضائية.

2. إجراءات التسوية الواقية من الإفلاس

تعد التسوية الواقية هي المرحلة الأولى والأكثر مرونة في نظام الإفلاس السعودي. يهدف هذا الإجراء إلى تمكين المدين من الوصول إلى اتفاق مع دائنيه لتسوية ديونه مع الاحتفاظ بإدارة نشاطه. نحن في شركة فاطمة عسيري للمحاماة نساعد الشركات في إعداد “مقترح التسوية” الذي يتضمن خطة السداد والمدد الزمنية، ونقوم بتمثيلهم أمام لجنة الإفلاس والمحكمة التجارية لضمان قبول المقترح.

3. إعادة التنظيم المالي كخيار للشركات الكبرى

في حال كان التعثر أعمق، يوفر نظام الإفلاس السعودي إجراء “إعادة التنظيم المالي”. يتم هذا الإجراء تحت إشراف أمين إفلاس مرخص من وزارة التجارة، ويهدف إلى إعادة هيكلة أصول الشركة وديونها. الميزة الكبرى هنا هي “تعليق المطالبات”، حيث يمنع النظام الدائنين من اتخاذ أي إجراءات تنفيذية ضد الشركة خلال فترة الدراسة، مما يمنحها فرصة لالتقاط الأنفاس وإصلاح وضعها المالي.

4. إجراء التصفية متى يكون هو الحل الأخير

عندما يستحيل استمرار النشاط، ينظم نظام الإفلاس السعودي عملية التصفية بآلية تضمن حصر الأصول وبيعها وتوزيع الحصيلة على الدائنين وفق ترتيب الأولوية النظامي. تضمن التصفية تحت ظل النظام حماية المدين من الملاحقات الشخصية إذا ثبت أن الإفلاس كان ناتجاً عن ظروف السوق وليس بسبب الاحتيال أو التقصير الجسيم.

5. حماية صغار المدينين في نظام الإفلاس

لم يغفل نظام الإفلاس السعودي المنشآت الصغيرة والمتوسطة، حيث استحدث إجراءات ميسرة مثل “التسوية الواقية لصغار المدينين” و”التصفية الميسرة”. هذه الإجراءات تتسم بالسرعة وقلة التكاليف الإدارية، مما يتناسب مع حجم هذه المنشآت ويساعد أصحابها على البدء من جديد دون قيود قانونية طويلة الأمد.

6. مسؤولية أعضاء مجلس الإدارة في حالات الإفلاس

يفرض نظام الإفلاس السعودي معايير صارمة على المديرين وأعضاء مجلس الإدارة. إذا ثبت أن الإدارة استمرت في تكبد الخسائر مع علمها باستحالة الاستمرار، أو قامت بتهريب الأصول قبل إعلان الإفلاس، فقد تنتقل المسؤولية المالية إلى أموالهم الخاصة. نحن في شركة فاطمة عسيري للمحاماة نقدم الاستشارات الوقائية لأعضاء المجالس لضمان اتخاذ القرارات الصحيحة في التوقيت المناسب لتجنب هذه المسؤولية.

7. تعليق المطالبات القضائية وأثره على استعادة النشاط

من أعظم مميزات اللجوء إلى نظام الإفلاس السعودي هو الحصول على حكم بـ “تعليق المطالبات”. هذا الحكم يوقف جميع قضايا التنفيذ، والحجوزات البنكية، ومنع السفر الصادرة ضد المنشأة أو أصحابها بشكل مؤقت. هذا الإجراء ضروري جداً لمنح الشركة فرصة للتفاوض مع الدائنين من موقف قوة وتنظيم.

8. دور أمين الإفلاس ولجنة الإفلاس

تعمل لجنة الإفلاس كجهة إشرافية وتنظيمية، بينما يقوم “أمين الإفلاس” بدور الوسيط الفني بين المحكمة والدائنين والمدين. مكتبنا يتعاون بشكل وثيق مع أفضل خبراء الأمناء لضمان تقديم تقارير مالية وقانونية دقيقة تعزز من فرص نجاح خطة إعادة الهيكلة.

9. الديون الممتازة وترتيب الأولويات في السداد

يحدد نظام الإفلاس السعودي بوضوح ترتيب توزيع المبالغ الناتجة عن التصفية. تأتي حقوق الموظفين والديون الحكومية والديون المضمونة براهن في مقدمة الأولويات. فهم هذا الترتيب يساعد الدائنين والمدينين على حد سواء في تقدير نسب الاسترداد المتوقعة.

10. كيف تساعدكم شركة فاطمة عسيري للمحاماة في قضايا الإفلاس

• نحن نوفر خارطة طريق قانونية متكاملة للمنشآت المتعثرة:
• تحليل الموقف المالي وتحديد الإجراء الأنسب من إجراءات الإفلاس.
• صياغة مقترحات التسوية والتمثيل أمام المحاكم التجارية.
• حماية حقوق الدائنين في مواجهة الشركات المفلسة لضمان أقصى نسبة استرداد.
• تقديم الدفاع القانوني للمديرين في دعاوى المسؤولية التقصيرية.
• عشان تنقذ شركتك وتبدأ من جديد بكل ثقة… خلّ القانون علينا.

بيانات التواصل مع شركة فاطمة عسيري للمحاماة

📍 جدة – الرياض

📧 info@falawyer.sa

📞 0500800830

☎️ 0122122127